- 資金調達が早い
ビジネスローンの最大のメリットは、銀行融資と比較して、審査プロセスから資金提供までの時間が早いという点です。銀行融資では、財務諸表などのデータを基に評価を行うだけでなく、経営者との面接や企業訪問による総合的な判断も含むため、審査に時間がかかります。それに対して、ビジネスローンではスコアリングシステムを用いて、信用情報や財務諸表などの情報をコンピュータプログラムが自動で評価します。
迅速な資金調達が必要な状況では、このスピード感が重要です。
ビジネスローンを利用することで、素早い資金調達が可能になります。 - 総量規制対象外
ビジネスローンは、年収の3分の1を超える借入れが許されない総量規制の対象外というのも大きなメリットです。 - 赤字でも資金調達が可能
ビジネスローンでは、赤字状況でも資金提供を受けることが可能です。
赤字が続いている場合でも、事業の将来性が見込まれれば審査に通過する可能性があります。
そこで以下に、本当にオススメできる、安心してご利用いただける優良ビジネスローン会社をご紹介させていただきますのでご参考にして下さい。
【PR】
事業者向け【AGビジネスサポート】
原則無担保無保証・即日ご融資可能
<<ビジネスサポートの特長>>
年会費・保証料無料・・・年会費や保証料などは必要ありません。安心してお申込みいただけます。
保証人・担保原則不要・・・個人事業主様の場合は、その他保証人を立てていただく必要はありません。
資金用途自由・・・事業資金の範囲内で、自由にご利用いただけます。
申込から融資まで来店不要・・・お申込みからご融資までご来店は原則不要です。WEBと郵送で手続きが完了します。
| 総合評価 |
|---|
GMOあおぞらネット銀行の融資枠型ビジネスローン【あんしんワイド】
創業期や赤字でも借りられる！融資枠型ビジネスローン
<<【あんしんワイド】の特長>>
金利0.9％～、最大1,000万円の借入限度額・・・融資枠（借入限度額）は最大1,000万円。金利は0.9％～14.0％。審査のうえ決定します。事業資金、運転資金、つなぎ資金などにご利用いただけます。
決算書・事業計画・担保・保証人※不要で審査・・・銀行口座の直近3カ月分の入出金明細等をもとに審査します。そのため、決算書や事業計画書のほか、担保・保証人も不要です。創業初期や前年度が赤字の企業でもお借り入れいただけます。
審査申込～借入まで最短2営業日でネット完結・・・審査申込～お借入まで最短2営業日。 しかも、24時間365日*お申込可能。お手続きは来店不要。すべてオンラインで完結します。
| 総合評価 |
|---|
法人事業者専用ローン【アクトウィル】
審査は最短６０分
来店不要で全国即日OK
最短即日契約可能です！
只今、新規貸付キャンペーン実施中！！
アクト・ウィルならお申し込みから最短即日融資が可能です
＜＜アクトウィルが多くの事業主様に選ばれる4つの理由＞＞
理由１：無担保・無保証
法人契約になるので、代表者様の連帯保証があれば、その他の保証人・担保は原則不要です。
理由２：大口の融資が可能
借入一本化（他社からの借金をアクトウィルにまとめて、借金返済をスムーズにする債務整理法）に注力しています。このような、事業主様にとって健全な事業資金繰りをしていただくため、大口の融資が可能になります。
理由３：即日融資が可能
弊社の自慢はスピーディな対応です。他社よりも迅速に融資実行いたします！
理由４：低金利でご融資
事業主様と多岐にわたるお付き合いを考えています。そのため、事業計画にとって負担にならない【低金利】での融資額を、弊社担当者と事業主様の相談ベースで決定し融資を実行します。
| 総合評価 |
|---|
圧倒的スピード審査の事業者ローン【ファンドワン】
５，０００万円まで融資可能！
審査は最短４０分
来店は原則不要で全国どこからでもご利用できます
最短即日でのお振込も実行可
「赤字決算」・「ビジネスローンは初めて」・「保証人を用意する事ができない」などでお悩みの事業主様もまずはお気軽にご相談ください。
＜＜ファンドワンが選ばれる理由＞＞
理由１：スピードと柔軟性を兼ね備えた審査
最短40分のスピード審査で、急を要する資金問題にも対応できます。
また。弊社独自の柔軟な審査基準を設けておりますので、赤字決算や税金・社会保険料の滞納を理由に、銀行等から融資を断られた事業主様への融資実績も豊富です。
理由２：大口の融資が可能
弊社はビジネスローンをはじめとする不動産担保ローン、売掛債権担保ローンなど多数の商品をご用意しており、大口のご融資にもご対応いたします。
理由３：安心の金利設定
弊社実質年率は2.5%～18.00%に設定しております。
ご相談時に詳しい金利のご説明をいたしますので、返済計画を立てた上でのお申し込みができます。
理由４：他社でご返済中でも幅広い選択肢で対応
銀行や信用金庫といった金融機関のほか、他のノンバンクで借り入れ中であっても条件次第でご利用可能です。
弊社の各種ローンでは複数あるお借入れを「おまとめ」して返済を一本化することが可能です。
おまとめすることで返済額や、管理の手間を軽減することができます。
| 総合評価 |
|---|
【PR】
第１位 ＱｕＱｕＭｏ（ククモ）
売掛金前払いサービス QuQuMo(ククモ)とは？
「お持ちの請求書」を最短2時間でスピーディに現金化する売掛金買取サービスです。
QuQuMoなら、必要情報と請求書をオンライン申請していただくだけで、簡単にお申込いただけます。
来店や面談で、お申込みから契約までオンライン上のクラウドサインで安全に契約完結します。さらに、当社との直接の２社間ファクタリングなので、取引先への通知や登記は一切不要で、請求書の売掛先 に知られることなく資金調達ができます。
弁護士ドットコム監修、クラウドサインでの契約締結なので安心。
情報が外部に 漏れることは一切ありません!
売掛先の倒産リスクも含めてお買取をさせていただきますので、お客様に返済の義務はございません。QuQuMo(ククモ)ではノンリコース【償還請求権なし】での契約になりますのでご安心ください
| 総合評価 |
|---|
第２位 メンターキャピタル
３６５日 ２４時間 全国対応
他社で断られた経験のある方も1度ご相談ください!
Mentor Capitalは、ファクタリングでお客様をサポートいたします。
手数料は最低2%～、
多数買取実績があり、
どこよりも高い金額にて売掛金を買取ります。
＜＜ 選ばれる３つの理由 ＞＞
１、買取実績 業界No.１
業界最低水準の手数料 買取率最大98％
２、簡単審査 柔軟な対応
赤字･債務超過･個人事業・税金滞納でもOK!・審査通過率92%
３、業種別適正プラン
30万円～1億円まで対応
２社間ファクタリングなら取引先に通知不要！！
2社間･3社間ファクタリングや｢診療報酬｣と｢介護報酬｣の売掛金買取など様々なご提案が可能です。
お客様の事業に特化したファクタリングサービスで最適な資金調達をサポートいたします。
| 総合評価 |
|---|
第３位 資金調達プロ提携事業者数No.1
資金調達プロの提携事業者数は、国内最多の1,000社以上。
「資金調達」だけに特化した日本初にして日本最大級のポータルサイトです。
日本全国、どちらの地域でも対応しております。
資金繰り改善率93%以上
ファクタリングによるつなぎ資金での資金繰り改善はもちろん、財務コンサルティング後、その他の資金調達も可能。
銀行融資の再開も出来るようになり、多方面での資金調達・経営サポートが可能です。
全国対応
日本全国、どちらの地域でも対応しています。
遠方の経営者様も是非、無料診断をご活用下さい。
| 総合評価 |
|---|
第４位 CoolPay（クールペイ）
お手元の法人宛の請求書を
最短60分で現金化できます
１.請求書・通帳をカメラで撮影して送るだけ
お手元の請求書・通帳3か月分をスマホカメラで撮影してお送りください。
２.ビジネスに必要な資金をすぐに調達できます
独自のオンライン申込専用の審査基準で スピーディに審査いたします。
３.必要な時に何度でも利用OK
資金繰りが厳しい時に何度でも利用できます。
| 総合評価 |
|---|
第５位 ビートレーディング
日本全国スピーディーに対応可能です。
お持ちの売掛金を売却することで、支払期日より前に資金化したり、売掛金の未回収リスク軽減を図るサービスです。
融資とは異なり信用情報に影響せず、審査も柔軟であるためスピーディーな資金調達が可能です。
必要書類はたった2点！
１.売掛債権に関する資料（請求書、注文書など）
２.通帳のコピー（表紙付2か月分）
審査結果は資料をご提出いただきましたら平均30分以内にお伝えします。
申込から契約までオンラインで完結するため、無駄なコストや手間はかかりません。
申込から最短2時間でお振り込みいたします。
| 総合評価 |
|---|
第６位 一般社団法人日本中小企業金融サポート機構
当機構へ請求書を売却し、即現金化することができます。
オンライン契約のファクタリングを利用を利用することにより、「スマホで簡単に即現金化できた」など、資金繰りにお悩みがあった企業様のサポートを実現いたしました。
資料提出や契約はすべてメールで完結するため、迅速な取引が可能です。
お申込みから最短３時間以内でお振込みが完了します！
＜＜ 業界最低の手数料1.5％～ ＞＞
オンライン契約で業務を効率化することにより、無駄なコストを削減し業界最低手数料1.5％～を実現しました。
＜＜ 今後の取引に悪影響なし！売掛先の承認不要！！ ＞＞
利用社と当機構の2社間で契約をするため、売掛先へファクタリングを利用する承認が不要です。
今後の取引に悪影響が出る心配がありません。
| 総合評価 |
|---|
第７位 株式会社エスコム・最短即日で全国対応しており、出張買取、郵送、WEBでのご契約などお客様に合わせて柔軟に対応致します。
・償還請求権の無いノンリコースでお客様に保証を求めない契約なので、万が一売掛先が倒産した場合の支払いリスクを回避できるメリットがあります。
・銀行などの融資と違い、借入をするわけではないので、赤字決算・税金の未納・銀行をリスケ中でもご契約できます。
担保、保証人はありません。ですので売掛金さえあればご契約出来るというメリットがあります。
・スピーディーに丁寧なご対応させて頂きます。
借入ではない新しいかたちの事業資金調達方法「ファクタリング」。
契約をWEB完結（弁護士ドットコム社のクラウドサイン）にする事によって圧倒的なスピードで入金が可能です。
| 総合評価 |
|---|
第８位 ＬＩＮＫ
事業主様が保有している入金待ちの請求書を、素早くお買取り資金化いたします！
必要資料をアップロードするだけで、誰でも簡単にお申込みいただけます！
LINKのファクタリングは、柔軟な審査と業界最速級のスピードが最大の特徴です。
お申込みと同時に必要資料をアップロード後、最短2時間で資金化が可能となった、オンライン完結型の新たなファクタリングサービスです。
弁護士ドットコム株式会社が運営する弁護士監修の「クラウドサイン」サービスを用いて電子契約を締結するから安心！！
万全なセキュリティー対策がなされたクラウドサイン契約システムを使用する事により、情報が外部に漏れることは一切ありませんので安心してお使いいただけます。
| 総合評価 |
|---|
第９位 ネクストワン来店不要で、30万円〜1億円以上のお客様のニーズに合わせた資金調達が可能です。
最短即日資金調達可能
スピード対応・スピード審査・スピード振込
業界最低水準の手数料
ファクタリング手数料1.5%〜
日本全国・様々な業者様に対応
ネクストワンのファクタリングは、日本全国の建築、建設、IT、医療、福祉など様々な業種のお客様にご利用いただいております。
遠方のお客様でもメールやFAXなどで資金繰りの専門家が対応いたします。
ネクストワンではネット上のみで契約が完結しますのでご来店は不要です。
| 総合評価 |
|---|
第１０位 トップ・マネジメント２、<>地方のお客様の成約時交通費キャッシュバック(日本全国対応しております)
３、製造業、建設業、システム開発業などに多い３か月以上の長期の支払いサイトにも対応
詳細な個人情報を入力する必要がなく、まだ電話相談も成果報酬対象となっておりますので非常に成果が発生しやすくなっております。
＜＜業界屈指のスピードファクタリング＞＞
お申込みから実行に至るまでのスピードはどこにも負けません。
最短即日、夕方にお申込み頂いたとしても、夜間のキャッシュデリバリーにて、その日の夜にはお客様の元に安心が届きます。
| 総合評価 |
|---|
法人企業の資金調達とは
法人企業の資金調達とは、企業が事業を拡大したり運営資金を確保するために、内部資金や外部からの資金を調達することです。
資金調達の方法はさまざまであり、自己資金を利用する方法や借入金を利用する方法などがあります。
ファクタリングとは
ファクタリングとは、企業が売掛金を保証・買取してもらい、早期に現金化する方法です。
具体的には、企業が売掛金をファクタリング会社に売却し、ファクタリング会社が売掛金を立替えることで現金化します。
これにより、企業はすぐに現金を手に入れることができ、キャッシュフローの改善や資金繰りの円滑化に役立ちます。
リボ払いオプションの有無について
リボ払いオプションは、ファクタリングの一つの支払い方法として提供されている場合があります。
これにより、売掛金の立替え金額を分割して返済することができます。
一定期間ごとに返済額が固定され、一定の金額を毎月支払うことができるため、資金の予算管理を容易にする効果があります。
リボ払いオプションの根拠について
リボ払いオプションが提供されているかどうかは、各ファクタリング会社や金融機関のサービス内容により異なります。
具体的な根拠を示すことはできませんが、ファクタリング会社の公式ウェブサイトや担当者に直接問い合わせることで詳細な情報を入手することができます。
なぜリボ払いオプションが必要なのですか？
リボ払いオプションの必要性について
1. 個別のファクタリング会社への依存を回避するため
リボ払いオプションは、法人企業が資金を調達する際に個別のファクタリング会社への依存を回避するために必要です。
ファクタリングは売掛金を割引して即座に現金を得る手法であり、従来は特定の会社を利用する必要がありました。
しかし、ファクタリング会社に依存することは、その会社の信用力や業績に依存するリスクを伴います。
リボ払いオプションを活用することで、複数のファクタリング会社と契約することができます。
これにより、リスクを分散させ、あるファクタリング会社に依存しない資金調達を実現することができます。
2. 柔軟な資金調達が可能となる
リボ払いオプションを利用することで、法人企業は柔軟な資金調達が可能となります。
例えば、法人企業が特定の期間に資金が必要となる場合、リボ払いオプションを利用することでその期間に合わせてファクタリングを行うことができます。
また、法人企業が将来的な資金ニーズを予測することが難しい場合でも、リボ払いオプションを持つことで必要な時にファクタリングを行うことができます。
これにより、資金繰りの安定化や業績向上につなげることができます。
3. 融資枠の柔軟性を高める
リボ払いオプションを利用することで、法人企業は融資枠の柔軟性を高めることができます。
通常のファクタリングでは、売掛金の一部しか割引できない場合がありますが、リボ払いオプションを利用することで、売掛金全体を割引することができます。
さらに、リボ払いオプションを活用することで、資金調達の柔軟性を高めることができます。
具体的には、必要な金額に応じてファクタリングの割引率を調整することができます。
これにより、必要な資金を最適な条件で調達することができます。
まとめ
リボ払いオプションは、法人企業が個別のファクタリング会社に依存せずに柔軟な資金調達を実現するために必要です。
リスク分散や資金ニーズの予測不確実性への対応、融資枠の柔軟性を高めるためにも、リボ払いオプションの活用が重要です。
リボ払いオプションを選ぶとどのようなメリットがありますか？
リボ払いオプションを選ぶとどのようなメリットがありますか？
リボ払いオプションを選ぶと、以下のようなメリットがあります：
1. 短期資金調達の柔軟性
リボ払いは、長期の返済プランではなく、毎月の最低支払額のみが求められる分割払い形式です。
これにより、法人企業は資金調達の柔軟性を得ることができます。
特に、急な出費や予測しづらい収益の変動がある場合に有効です。
リボ払いオプションを選ぶことで、企業は現金の流動性を確保し、短期の資金ニーズに対応することができます。
2. 低金利利用のチャンス
多くのリボ払いオプションでは、特定の期間内であれば、金利がかからないまたは低い場合があります。
これにより、法人企業は追加の資金調達コストを抑えることができます。
金利が低い場合には、他の資金調達手段よりもリボ払いを選ぶことで、利息負担を減らすことができます。
3. 資金調達の手続きの簡素化
リボ払いオプションでは、通常の融資手続きやファクタリングに比べて手続きが簡素化されています。
また、パートナーシップを結ぶ必要もありません。
これにより、法人企業は迅速に資金を調達することができます。
特に、急な資金需要がある場合や短期的な借入が必要な場合には、リボ払いオプションが有益です。
4. 信用スコア向上のチャンス
リボ払いオプションを利用することで、企業は返済履歴を積み上げることができます。
これにより、信用スコアの向上が期待できます。
信用スコアが高い企業は、将来的な資金調達において、より好条件で借り入れることができる可能性が高まります。
5. 迅速なキャッシュフロー改善の可能性
リボ払いオプションを選ぶことで、企業は迅速にキャッシュフローを改善することができます。
リボ払いによる追加の資金調達を活用することで、未払い請求書の支払いや他のビジネスニーズに対応することができます。
特に、ファクタリングと組み合わせることで、売掛金を即座に現金化することができます。
これらのメリットにより、法人企業はリボ払いオプションを選ぶことで、資金調達の柔軟性を高め、魅力的な条件で資金を調達することができます。
リボ払いオプションの利息はどのくらいですか？
リボ払いオプションの利息について
リボ払いオプションは、法人企業の資金調達やファクタリングにおいて利用される一つの方法です。
このオプションには利息が発生しますが、具体的な金利は各ファクタリング会社や金融機関によって異なります。
利息率の設定
リボ払いオプションの利息率は、法人企業やファクタリング会社の間での交渉によって決まります。
一般的に、企業の信用状況や業種、取引履歴などが考慮されます。
また、金融機関の金利政策や市場の金利水準も影響を与えることがあります。
根拠
具体的な金利率については、各ファクタリング会社や金融機関の公式ウェブサイトや営業担当者にお問い合わせいただく必要があります。
リボ払いオプションの利息率は、時期や条件によって変動する場合があるため、正確な情報を入手することが重要です。
まとめ
リボ払いオプションの利息率は法人企業やファクタリング会社の交渉によって決まります。
金利率は各社によって異なるため、具体的な金利については、公式ウェブサイトや営業担当者にお問い合わせいただく必要があります。
また、金利は時期や条件によって変動する場合があるため、正確な情報を入手することが重要です。
- 利息率は各ファクタリング会社によって異なる
- 企業の信用状況や業種などが利息率に影響を与える
- 金利は時期や条件によって変動する場合がある
リボ払いオプションのデメリットはありますか？
リボ払いオプションのデメリット
リボ払いオプションは、法人企業の資金調達やファクタリングにおいて一般的に利用される支払い方法です。
しかし、以下に示すデメリットが存在します。
1. 高い金利
リボ払いオプションは一般的に金利が高いです。
これは、ローンやクレジットカードの一部と同様の仕組みであり、返済期間が長くなるほど金利がかかるためです。
高金利により、総返済額が増加し、資金調達のコストが上がる可能性があります。
2. 依存度の増加
リボ払いオプションを利用すると、企業は金融機関やファクタリング会社との関係性に依存することになります。
特に、ファクタリングを利用する場合、債権売却に伴う手数料や利息の負担が発生し、企業にとっては限定的なローンオプションとなります。
このような依存度の増加は、資金の自由な管理や経営戦略の独立性に影響を与える可能性があります。
3. 信用リスク
リボ払いオプションを利用する際、金融機関やファクタリング会社は事業者の信用リスクを評価します。
これにより、信用の低い企業は利用が制限される場合があります。
また、利用可能な資金額や手数料なども信用リスクに基づいて決められるため、信用力の低下はリボ払いオプションの制約を引き起こす可能性があります。
4. 借りすぎのリスク
リボ払いオプションを利用すると、企業は容易に資金を借りることができますが、これには借りすぎのリスクもあります。
途中で返済が滞ると、利息が膨らみ、資金の返済が困難になる可能性があります。
適切な資金計画と返済能力の確保が重要です。
5. 資金調達の選択肢の制限
リボ払いオプションを利用すると、企業の資金調達の選択肢が制限される場合があります。
特に、ファクタリングの場合、売掛債権を現金化する方法となるため、他の利用可能な資金調達方法（例: ローンや融資）が制限される可能性があります。
まとめ
法人企業が資金を調達する際には、内部資金や外部からの資金を活用する方法があります。その一つがファクタリングであり、売掛金をファクタリング会社に売却し早期に現金化する手法です。リボ払いオプションは、ファクタリングの一つの支払い方法として提供される場合があります。これにより、売掛金の立替え金額を分割して返済することができ、資金の予算管理を容易にします。具体的な提供状況はファクタリング会社により異なるため、詳細は公式ウェブサイトや担当者に問い合わせる必要があります。リボ払いオプションは、個別のファクタリング会社に依存するリスクを回避するために必要です。
